银行新规，取消登记

主要观点总结

中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，新规的核心原则为“该严则严、当放则放”。这意味着银行将根据不同客户的风险状况进行尽职调查，对于风险较低、交易稳定的客户，银行只需核对基本信息；而对于存在异常交易或较高风险的客户，银行会加强调查，了解资金来源和用途。此外，文件中删除了个人存取现金超过5万元需登记资金来源的要求，但仍规定在较高洗钱风险情况下，金融机构需了解资金来源和用途。公民应配合金融机构的尽职调查，以确保资金往来干净透明。

关键观点总结

关键观点1: 新规的核心原则

该严则严、当放则放，银行将根据客户需求和风险状况进行尽职调查。

关键观点2: 不同场景下的客户待遇

对于交易稳定、收入来源清晰的客户，银行只需核对基本信息；存在异常交易或较高风险的客户，银行会加强调查。

关键观点3: 关于个人存取现金的规定变化

文件中删除了个人存取现金超过5万元需登记资金来源的要求，但仍强调在较高洗钱风险情况下，金融机构需了解资金来源和用途。

关键观点4: 公民的责任

公民应配合金融机构的尽职调查，确保资金往来干净透明，新规旨在保障合规办事。