江阴银行因基金销售违规收警示函 去年手续费及佣金净收入同比增长20.74%

主要观点总结

江苏证监局对江阴银行、无锡农商行和江南农商行的基金销售业务进行现场检查，发现存在制度建设、内部控制和风险管理以及信息报送等方面的问题。其中江阴银行是首次因基金销售业务被公开处罚。2024年以来，基金销售业务违规罚单数量增加，处罚范围扩大。具体违规事项包括制度建设缺失、人员资质不足、销售行为不规范等。江苏证监局对江阴银行采取警示函的行政监督管理措施，并要求整改。银行业因基金销售业务违规的问题包括无证上岗、内控机制不健全和销售行为不规范等。江阴银行虽首次被处罚，但此前已有其他违规行为。近期，江阴银行迎来新任风险总监，优化风控能力。发力代销业务虽能为银行增收，但需注意遵守监管规定，保护消费者权益。

关键观点总结

关键观点1: 江苏证监局对三家农商行的基金销售业务进行检查，发现普遍存在问题。

江苏证监局对江阴银行采取警示函等监管措施，并要求整改。

关键观点2: 银行业因基金销售业务违规被处罚的情况普遍，涉及多项违规问题。

包括无证上岗、内控机制不健全、销售行为不规范等是常见的违规事项。

关键观点3: 江阴银行虽首次因基金销售业务违规被处罚，但银行需重视风险管理并加强内部控制。

银行应遵守新的《商业银行代理销售业务管理办法》，加强销售人员资质和行为管理，保护消费者权益。

关键观点4: 发力代销业务能为银行增收，但需注意遵守监管规定，避免损害消费者权益和引发声誉风险。

银行应加强风险管理和内部控制，确保业务的合规性和稳健性。

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