8月1日起，现金买黄金有新要求

主要观点总结

中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，规定了从业机构在人民币10万元以上或等值外币现金交易时的反洗钱义务。客户尽职调查和大额交易报告的要求也被明确提出。《办法》自2025年8月1日起施行。

关键观点总结

关键观点1: 贵金属和宝石从业机构的反洗钱义务

根据新发布的《办法》，贵金属和宝石从业机构在开展人民币10万元以上或等值外币现金交易时，需要履行反洗钱义务，包括客户尽职调查和大额交易报告。

关键观点2: 客户尽职调查的原则

从业机构应遵循“了解你的客户”原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查。

关键观点3: 大额交易报告的要求

客户单笔或日累计金额人民币10万元以上或等值外币现金交易时，从业机构需要在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

关键观点4: 《办法》的施行时间

该《办法》自2025年8月1日起施行。