重大调整！事关个人存取款

主要观点总结

近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，公开征求意见。

关键观点总结

关键观点1: 管理办法的发布背景及目的

该管理办法是为了规范金融机构对客户进行的尽职调查以及客户身份资料和交易记录的保存行为。

关键观点2: 关于现金存取业务的新变化

取消了关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需了解并登记资金来源或用途的硬性要求，但仍然要求对超过一定金额的交易进行尽职调查，如实物贵金属买卖超过5万元的业务。

关键观点3: 金融机构的职责

金融机构在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等一次性交易金额业务时，需开展尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。

关键观点4: 公开征求意见的时间

该征求意见稿已于8月4日起公开征集意见，截止日期为9月3日。