招行又有新动作

主要观点总结

招商银行推出新的理财方案“TREE长盈计划-安稳盈”，旨在为客户提供稳健的理财选择。该计划联合基金公司设计，包括资产配置、选品、适配、投教和陪伴等全流程服务。市场环境下，投资者更注重长期稳定的回报，银行销售思路也转向以客户需求为中心，从选品转向资产配置方案。银行与基金公司合作，通过大类资产配置，帮助投资者改善投资体验。该计划可以看作是招行基金业务投顾化转型的过渡型载体。

关键观点总结

关键观点1: 招商银行推出新的理财计划“TREE长盈计划-安稳盈”，提供稳健理财选择。

该计划由招商银行财富管理团队联合基金公司共同推出，旨在为客户提供全流程顾问式服务。

关键观点2: 市场环境下，投资者更注重长期稳定的投资回报。

因此，基金代销机构需要因时而变，从选品、适配、投教到陪伴，提供全方位的服务。

关键观点3: 银行销售思路的转变——从过去聚焦基金经理转向资产配置方案。

银行正在从以产品销售为核心的卖方服务模式向以客户需求为中心的买方配置服务模式转型。

关键观点4: TREE长盈计划可以看作是招行基金业务投顾化转型的过渡型载体。

通过FOF产品配置多类资产，设计类似基金投顾业务的内容陪伴和营销服务体系。