事关所有人！银行取款新规来了！

主要观点总结

最新的金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法由中国人民银行、国家金融监督管理总局和中国证监会联合发布。该办法自2026年1月1日起施行，对存取现金的规定进行了调整。

关键观点总结

关键观点1: 取消个人存取现金超5万元需登记资金来源的规定

新规不再强制要求个人存取现金超过5万元时需登记资金来源，而是根据风险状况来决定是否需要进行详细调查。

关键观点2: 银行将根据风险状况来决定是否强化调查

出现较高洗钱风险时，银行会强化调查，了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施。

关键观点3: 举例说明了不同客户的处理方式

例如，像张大爷每月固定取养老金这样的稳定交易客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。而对于异常交易，如账户突然收到多笔跨省转账，银行必须启动强化调查。

关键观点4: 反洗钱的目的是防止坏人利用金融系统干坏事

金融机构的尽职调查是为了防止坏人利用金融系统进行非法活动，同时也希望大家在遇到金融机构的尽职调查时能够配合完成，以便让犯罪分子无机可乘。