8月1日起，现金买黄金超10万元需上报！

主要观点总结

近日，中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知，规定人民币10万元以上或等值外币现金交易需履行反洗钱义务。客户尽职调查和大额交易报告要求也被明确提出。该《办法》自2025年8月1日起施行。

关键观点总结

关键观点1: 发布机构与通知内容

中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知，旨在规范行业行为，防止洗钱和恐怖融资活动的发生。

关键观点2: 反洗钱义务与交易限额

从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，需根据《办法》规定履行反洗钱义务，包括客户尽职调查和大额交易报告。

关键观点3: 客户尽职调查与报告要求

客户单笔或日累计金额达到人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易时，从业机构需按照“了解你的客户”原则进行尽职调查，并在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

关键观点4: 实施时间与法律依据

该《办法》自2025年8月1日起施行，为贵金属和宝石从业机构提供了明确的法律指导和规范。

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