央行：8月1日起，现金买黄金超10万元需上报

主要观点总结

中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，规定了从业机构在特定交易金额下的反洗钱义务。包括了解客户原则、尽职调查以及大额交易报告的要求。

关键观点总结

关键观点1: 管理办法的发布与目的

中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，旨在规范从业机构的反洗钱行为，防范风险。

关键观点2: 交易金额与反洗钱义务

对于人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，从业机构需根据《办法》规定履行反洗钱义务，包括开展客户尽职调查，并按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

关键观点3: 客户尽职调查原则

从业机构在涉及特定交易金额时，应遵循“了解你的客户”原则，根据客户的特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查。

关键观点4: 管理办法的生效与实施

该《办法》自2025年8月1日起施行。

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