这一存款又“降息”

主要观点总结

文章介绍了关于中央国库现金管理商业银行定期存款的最新招投标情况，包括中标总量、中标利率及下降幅度等信息。文章还描述了国库定期存款的性质、目的、操作方式以及相关的招投标规则等。

关键观点总结

关键观点1: 中标总量与中标利率

本次中标总量为1200亿元，起息日为11月18日，到期日为12月16日；中标利率为2.16%，与上次相比下降12个bp。

关键观点2: 国库定期存款的性质与目的

国库定期存款是指商业银行通过招标方式吸纳的中央国库现金管理商业银行定期存款。其目的在于在确保国库现金支付需要的前提下，实现国库闲置现金的最小化和投资收益的最大化。

关键观点3: 招投标规则与操作方式

招标方式采用单一价格（荷兰式）方式招标，投标标位最小变动幅度为0.01%。全场投标总额小于或等于当期招标额时全额募入，大于当期招标额时按照高利率优先的原则逐笔募入。中央国库现金定期存款质押品按债券面值计价，国债、地方政府债券分别按存款金额的105%、115%质押。

关键观点4: 国库定期存款的发展及影响

国库定期存款再1104报表中比较少，只在特定报表中会要求填报。其发展历程包括在地方试点推广，并逐渐全国全面开展。国库定期存款的纳入各项存款范围对于存贷比、稳定存款指标均有好处，利率虽然需要市场招标但仍然会比同业资金和央行再贷款资金要便宜。