央行：8月1日起，现金买黄金超10万元需上报

主要观点总结

中国人民银行发布了新的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，要求开展大额交易的从业机构履行反洗钱义务，并按照规定提交大额交易报告。

关键观点总结

关键观点1: 管理办法的发布背景及目的

中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，旨在规范贵金属和宝石从业机构的反洗钱和反恐怖融资行为。

关键观点2: 大额交易的反洗钱义务

对于人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，从业机构需要履行反洗钱义务，包括开展客户尽职调查，并按照规定提交大额交易报告。

关键观点3: 客户尽职调查的原则

从业机构应遵循'了解你的客户'原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查。

关键观点4: 管理办法的生效时间

该管理办法自2025年8月1日起施行。

免责声明