天府银行股权、业绩“双承压”，国资增资难解治理困局

主要观点总结

天府银行旗下四川天府金融租赁股权拍卖、股权结构稳定性待考。虽然通过国资增资改善股权分散局面，但治理问题仍未完全化解。业绩与资产质量方面，存在营收连续四年下滑、净利润大幅下滑、资产质量不佳等问题。半年内两度收到监管罚单，暴露内控漏洞。天府银行站在决定未来的十字路口，需修复风控体系、找到新的盈利增长点、理顺股东治理结构。

关键观点总结

关键观点1: 天府银行金融租赁股权拍卖

天府银行旗下四川天府金融租赁股份有限公司10%股权将于10月18日在阿里司法拍卖平台开拍，起拍价1.26亿元。

关键观点2: 股权结构稳定性问题

前12大股东中多家企业沦为被执行人或被限制消费，股权结构稳定性持续承压。

关键观点3: 业绩下滑

2024年主营业务收入下滑2.48%，净利润大幅下滑21.6%，且已连续四年下降。

关键观点4: 资产质量不佳

截至2024年末不良贷款率2.10%，显著高于全国城商行平均水平。不良资产的处置效率同样堪忧。

关键观点5: 内控漏洞

半年内两度收到监管罚单，暴露从账户管理到贷款审批的全链条风控漏洞。