【律师百问百答®️ 白卡信托】第20集 什么是五年回溯期？（Look-Back Period)

主要观点总结

文章主要介绍了申请养老院长期护理时的Medicaid回溯期，包括其目的、审查内容、违规后果以及如何提前规划和合法转移资产。

关键观点总结

关键观点1: 回溯期的定义和目的

当申请养老院的长期护理时，Medicaid会回顾过去5年的财务行为，以确定申请人是否偷偷转移资产。这是为了审查申请人的资格。

关键观点2: 回溯期审查的内容

包括赠与资产，如将房子直接过户给孩子或送大红包；低价出售，例如以象征性价格将房子卖给家人；以及转入信托，把资产放入不可撤销信托但未提前超过5年等情况。

关键观点3: 违规的后果

如果发现违规，会触发一个惩罚期，暂时无法获得Medicaid资助。惩罚期的长短取决于转移的资产金额和当地护理费用的标准。

关键观点4: 如何提前规划和合法转移

需要提前咨询专业人士进行详细的规划和咨询，以确保合法合规地转移资产，避免触发惩罚期。