8月1起实施！现金买黄金超10万元需上报

主要观点总结

中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，规定了从业机构在特定金额交易下的反洗钱义务。办法强调了人民币10万元以上或等值外币现金交易的反洗钱要求，包括客户尽职调查和大额交易报告。

关键观点总结

关键观点1: 管理办法的发布机构

中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。

关键观点2: 反洗钱义务的金额标准

管理办法规定，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，需要履行反洗钱义务。

关键观点3: 客户尽职调查的要求

对于单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，从业机构需要按照“了解你的客户”原则，开展客户尽职调查。

关键观点4: 大额交易报告的规定

管理办法要求，对于上述金额的交易，从业机构需要在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

关键观点5: 管理办法的生效时间

该管理办法自2025年8月1日起施行。

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