8月1日起，现金买黄金超10万元将需上报

主要观点总结

中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，规定了贵金属和宝石从业机构在特定交易金额下的反洗钱义务。对于人民币10万元以上或等值外币现金交易，从业机构需履行了解客户原则，开展客户尽职调查，并在交易发生后5个工作日内提交大额交易报告。

关键观点总结

关键观点1: 发布通知和法规目的

为了加强反洗钱和反恐怖融资的管理，规范贵金属和宝石从业机构的行为。

关键观点2: 规定交易金额标准

人民币10万元以上或等值外币现金交易被视为大额交易，需要特别的关注和报告。

关键观点3: 从业机构的义务

从业机构需要根据“了解你的客户”原则，进行客户尽职调查，并在规定时间内提交大额交易报告。

关键观点4: 法规施行时间

该《办法》自2025年8月1日起施行。

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