明起，现金买黄金超10万元将需上报

主要观点总结

中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，要求从业机构在开展人民币10万元以上或等值外币现金交易时，需履行反洗钱义务。该办法对大额交易进行了具体规定，包括客户尽职调查和大额交易报告的要求，并自2025年8月1日起施行。

关键观点总结

关键观点1: 管理办法的发布背景

中国人民银行为规范贵金属和宝石从业机构的反洗钱和反恐怖融资工作，发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。

关键观点2: 大额交易的标准和规定

管理办法规定，人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易为大额交易。对于此类交易，从业机构需履行反洗钱义务，包括客户尽职调查和大额交易报告。

关键观点3: 客户尽职调查的要求

管理办法要求从业机构在客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易时，应遵循“了解你的客户”原则，开展客户尽职调查。

关键观点4: 大额交易报告的规定

管理办法规定，从业机构对于人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，应在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

关键观点5: 管理办法的生效时间

管理办法自2025年8月1日起施行。