投顾业务面临消费投诉 天相投顾监管趋严下面临合规挑战

主要观点总结

本文报道了投顾行业近期的发展状况及存在的问题，以天相投顾为例，该公司因误导宣传、虚假承诺收益等引发多起消费投诉。监管趋严背景下，天相投顾亦面临合规挑战，其旗下分公司收到监管罚单，主要违规事由为业务推广中的误导性宣传和人员资质审核与管控问题。同时，天相投顾如何确保不同资质员工各司其职也值得关注。

关键观点总结

关键观点1: 投顾行业迎来发展机遇，但存在误导宣传、虚假承诺收益等乱象。

近年来投顾行业快速发展，但也伴随着误导宣传、虚假承诺收益、无证人员违规从业等乱象。投资者对理财服务的需求增长，同时引发了不少消费投诉。

关键观点2: 天相投顾存在误导宣传等违规行为。

天相投顾涉及多则虚假宣传、诱导消费、不退费等投诉。公司在啄木鸟和黑猫投诉平台上有大量消费投诉，主要涉及误导宣传和退费问题。

关键观点3: 监管对投顾行业的态度愈发严格。

多家投顾机构因违规行为被监管部门处以罚单。监管部门对投顾业务的违规事由主要是不当营销宣传、业务人员不适格和内控管理机制不健全。

关键观点4: 天相投顾在业务经营方面存在疏漏。

天相投顾在业务推广和客户招揽中存在误导性营销宣传，部分未注册登记的员工从事证券投资咨询业务的营销、客服工作。公司如何确保不同资质员工各司其职，尤其是防止一般证券业务资质员工越界从事投资咨询服务，也值得关注。