注意了！明天起，买黄金超10万元将需上报！

主要观点总结

本文是关于中国人民银行发布的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知的解读。主要介绍了从业机构在进行人民币10万元以上或等值外币现金交易时，需要履行的反洗钱义务，包括客户尽职调查和大额交易报告。该办法自2025年8月1日起施行。

关键观点总结

关键观点1: 贵金属和宝石从业机构的反洗钱义务

根据《办法》规定，开展人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易的从业机构需要履行反洗钱义务，包括客户尽职调查和大额交易报告。

关键观点2: 客户尽职调查

对于单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易，从业机构应遵循“了解你的客户”原则，根据客户的特征和交易活动的性质、洗钱风险状况开展客户尽职调查。

关键观点3: 大额交易报告

从业机构在进行大额交易时，需要在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

关键观点4: 免责声明和投资风险提醒

文中涉及到的观点和信息仅供参考，不代表天天基金或其他机构的观点，投资者在做出决策时应自行承担风险。同时，提醒投资者注意基金产品的收益波动风险和市场风险。

免责声明