全球金融监管动态月刊（10月1日-10月31日）

主要观点总结

全球金融监管动态月刊旨在提供全球最新的金融监管政策讯息。本期重点涉及中国、香港、巴塞尔协会、货币监理署等地的金融监管动态。

关键观点总结

关键观点1: 中国人民银行发布《金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）》

文件明确了金融机构需基于风险原则识别并核实非自然人客户的受益所有人，规定识别标准包括直接或间接持有25%以上股权、收益权或实际控制权。

关键观点2: 国家金融监管总局发布《资产管理信托管理办法（征求意见稿）》

《办法》明确了资产管理信托产品的定位为私募资产管理产品，仅面向合格投资者非公开发行，强调“卖者尽责、买者自负”的原则。

关键观点3: 香港证监会的建议修订

包括允许采用替代方法来管控零售基金的衍生工具投资，更新基金流动性风险管理的规定，以及加强货币市场基金的监管要求。

关键观点4: 巴塞尔协会发布工作报告及修订

概述了当前银行资本和流动性比率的趋势，发布了关于银行使用担保或信用衍生工具的技术修订，涉及对冲衍生工具暴露的交易对手信用风险的情况。

关键观点5: 其他国家和地区的金融监管动态

包括货币监理署、美国联邦存款保险公司发布的拟议规则通知，关于“不安全或不审慎的做法”的定义；英国央行公布的系统性风险调查结果，英国政府发布的关于ESG评级的法令草案；欧洲保险和职业养老金管理局的2026年关注领域；以及欧盟委员会促进银行和保险公司股权投资的两项措施。