高净值人士如何做好资产配置？试试这个财富规划的“三阶模型”（附案例）

主要观点总结

本文介绍了财富管理行业面临的挑战和财富规划的“三阶模型”，这是一种解决高净值客户的财富配置难题的常用方法论。文章详细阐述了三阶模型的具体阶段和关键内容，包括防御性资产、市场性资产和进攻性资产的配置建议。通过案例分析，解释了如何将理论框架应用于实际配置中。

关键观点总结

关键观点1: 财富管理行业的挑战和财富规划的必要性

在国内外经济政治形势变化背景下，财富管理行业面临巨大挑战。财富规划对于高净值客户来说尤为重要，能够帮助他们实现财富的保值和增值。

关键观点2: 财富规划的“三阶模型”介绍

三阶模型是一种侧重均衡收益水平与风险水平的组合管理工具，旨在为客户提供个性化的财富解决方案。

关键观点3: 三阶模型的具体阶段和关键内容

三阶模型包括三个阶段：顶层设计定框架、市场分析定策略、量身规划定方案。每个阶段都有具体的任务和目标，例如防御性资产的配置主要是满足家庭日常所需，维持基本生活水平；市场性资产的配置主要是抵御通货膨胀，实现财富增长；进攻性资产的配置则是为了实现资产最大化增值。

关键观点4: 资产配置的实际应用

通过案例分析，展示了如何将理论框架应用于实际配置中。包括如何根据客户的实际情况和需求，制定个性化的资产配置方案，以及如何在不同资产类别之间进行分配。

免责声明