违规开户死灰复燃？跨境互联网券商“无照驾驶”困局难解

主要观点总结

本文回顾了跨境互联网券商的争议事件，深入探讨了其合规问题以及存在的风险。文章指出跨境互联网券商涉嫌非法金融活动，违规开户问题严重，涉及资金汇出也涉嫌违规。文章还分析了互联网券商的“无照驾驶”行为，以及由此带来的风险，包括投资者权益保障缺失、数据主权风险、资金安全保障缺位等。最后，文章强调了合规经营的重要性，并呼吁各方参与者遵守法规，共同维护金融市场的稳定。

关键观点总结

关键观点1: 跨境互联网券商定性非法金融活动

近期，中国证监会将老虎证券的跨境证券业务定性为“非法经营”，要求其停止新增内地客户开户。互联网券商未获得境内券商牌照，不能在境内展业，涉嫌“无照驾驶”。老虎证券等头部机构被报道涉嫌违规揽客，整个行业的合规问题受到关注。

关键观点2: 违规开户问题严重

互联网券商在开户环节未做好KYC（了解你的客户），涉嫌伪造证明规避监管。例如，老虎证券在北京等地涉嫌违规发展内地新客户，通过伪造材料等手段协助不符合条件的客户开户。此外，还有报道显示，一些互联网券商通过技术手段为新增客户获取其App留“后门”，以规避监管。

关键观点3: 资金出境涉嫌违规

互联网券商只管开户不管后续资金如何汇入，相关合作机构批量引导客户完成境外开户后以旅游等名义向境外账户汇入资金，这属于虚假申报，违反了国内个人外汇管理的要求。此外，使用地下钱庄对敲也是常见的做法，这些行为都涉嫌违规。

关键观点4: 互联网券商事件的风险

互联网券商事件揭示了跨境金融秩序、投资者权益保障以及资本市场稳定发展的风险。机构利用其持有的美国或新加坡金融牌照，绕过中国证监会的许可要求，直接为内地客户开立账户并提供跨境证券交易服务，这不仅违反了法规，还给投资者带来了巨大的潜在损失风险和法律不确定性。