券商龙头，三级连罚！

主要观点总结

浙江证监局针对中信证券绍兴分公司从业人员吴某的违规行为以及其所在分公司和中信证券浙江分公司的管理问题发布了罚单。吴某存在提供投资知识测试答案、返还业绩奖励和向未签投顾协议的客户提供投资建议的违规行为。所在两家分公司也存在类似的管理漏洞和违规行为，被责令改正并记录在证券期货市场诚信档案。

关键观点总结

关键观点1: 从业人员吴某的违规行为

吴某在从业期间存在向客户提供投资知识测试答案、返还业绩奖励和向未签投顾协议的客户提供投资建议的违规行为，违反了多项法规。

关键观点2: 分支机构的管理问题

绍兴分公司和中信证券浙江分公司在投资者适当性管理、内部控制和廉洁从业风险防控方面存在不到位的情况，被责令改正。

关键观点3: 监管部门的措施和态度

监管部门对吴某及其所在分支机构采取了责令改正的行政监管措施，并要求其加强法律法规学习，提升规范从业意识，恪守执业准则。同时，监管部门强调保持监管执法高压态势，对无视、损害公众投资者利益的机构与个人依法坚决予以严厉打击。