专栏名称: 银行螺丝钉
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稳健「固收+」:螺丝钉银钉宝365天投顾组合

银行螺丝钉  · 公众号  · 基金  · 2025-10-22 21:56
    

主要观点总结

本文介绍了365天投顾组合,一个属于「固收+」类品种的基金。文章详细阐述了组合的投资策略,包括以债券为主、通过少量股票和可转债增厚收益,以及利用股债负相关性减少波动风险。文章还提到了该组合适合的资金类型及组合策略的历史表现。最后,文章提醒了相关的投资风险。

关键观点总结

关键观点1: 365天投顾组合属于「固收+」类基金。

该组合在纯债的基础上增加了少量的股票、可转债等资产,旨在通过股票和债券的负相关性减少波动风险,获取更好的长期收益。

关键观点2: 组合投资策略特点。

该组合以债券基金为主要投资对象,底层投资的债券主要以利率债和中短债为主。同时,持有15%左右的股票资产,利用股债负相关性减少波动风险。组合在市场上涨时可通过股票获得收益,市场下跌时则依靠债券减少风险。

关键观点3: 组合适合的资金类型。

适用于1年以上用不到的一笔闲置资金、家庭资产配置中追求稳健的部分、原本打算买其他理财或股票但希望获得更高收益的资金,以及临时过渡的资金。

关键观点4: 组合策略的历史表现。

截至2025年8月底,365天投顾组合经历了熊市底部的一轮波动后,产生了不错的收益,并创下历史新高。其收益显著跑赢了二级债基、偏债混合基金的平均收益,历史最大回撤也远低于同期二级债基指数。

关键观点5: 投资风险提醒。

基金投资组合策略具有多种风险,包括市场风险、信用风险、流动性风险、法律风险等。文章提醒投资者,基金投资组合策略过往业绩并不预示其未来表现,投资者需自行承担投资风险。


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