【浙商I梁凤洁/邱冠华】成都银行24H1：利润较快增长

主要观点总结

该文章主要分析了成都银行2024年中的业绩表现和关键数据，包括利润增长、数据概览、主要观点、风险提示等。

关键观点总结

关键观点1: 利润增长与数据概览

成都银行2024年H1归母净利润同比增长10.6%，增速较2024Q1放缓。营收同比增长4.3%，增速同样放缓。不良率环比Q1持平于0.66%，拨备覆盖率环比下降。主要分析了盈利、息差、资产质量等方面的数据。

关键观点2: 主要观点

1. 盈利略有放缓，符合市场预期，主要受息差下行影响；2. 资产质量波动，关注指标小幅上升；3. 预测未来盈利与估值情况，维持“买入”评级。

关键观点3: 风险提示

宏观经济失速可能导致不良大幅暴露。

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