课程回顾|2025年《投资顾问：理论与实践》第二讲：投资者需求解决方案

主要观点总结

本文报道了上海财经大学金融学院与易方达基金管理有限公司合作推出的《投资顾问：理论与实践》创新课程。课程第二讲邀请了易方达基金投顾业务部总经理助理宋灏作为嘉宾，就“投资者需求解决方案”进行专题讲座。讲座涵盖了理论基础、业界实践、策略匹配及解决方案四部分，详细介绍了投资者需求解决方案的理论体系、业界实践经验、策略匹配方法与解决方案。

关键观点总结

关键观点1: 课程背景与目的

上海财经大学金融学院与易方达基金共同推出《投资顾问：理论与实践》课程，旨在培养具备系统理论知识、专业实操能力及人民性服务意识的新型投顾人才，满足金融行业“服务驱动”转型的现实需求。

关键观点2: 讲座嘉宾与主要内容

宋灏（易方达基金投顾业务部总经理助理）作为嘉宾，围绕理论基础、业界实践、策略匹配及解决方案四部分进行分享。详细讲解了投资者需求解决方案的核心理论与模型，包括理论基础部分的投资者需求刻画理论、资产定价理论与资产配置模型方案等。

关键观点3: 业界实践与策略匹配

宋老师梳理了海外知名机构的服务模式与策略经验，并总结了一套系统的策略匹配框架与流程。通过计分表等工具对相关要素进行评估与分类，提出策略匹配的决策规则，并结合具体案例进行生动说明。

关键观点4: 课程意义与影响

宋老师的分享使同学们系统性地了解了财富管理领域中投资者需求解决方案的搭建逻辑与实操方法，拓宽了金融知识视野，并助力同学们将理论知识应用于实际场景。课程还通过模拟投顾对客户KYC的互动游戏，增强了大家对需求沟通与分析方法专业性的认识。

关键观点5: 课程合作与未来计划

上海财经大学金融学院与易方达基金管理有限公司正式开启在基金投顾人才培养方面的深度合作。双方计划进一步完善人才培养链条，为中国财富管理行业高质量发展输送具备全球竞争力和本土实践能力的未来从业人员。