国家金融监督管理总局发布《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》

主要观点总结

本文是关于金融机构合规管理办法的文本，由国家金融监督管理总局发布。该办法适用于依法由国家金融监督管理总局及其派出机构监管的金融机构。办法明确了金融机构的合规管理要求，包括建立合规管理制度、完善运行机制、培育合规文化等，并详细说明了合规管理部门和合规官的责任与义务。此外，该办法还涉及合规管理的保障措施、监督管理与法律责任等内容。

关键观点总结

关键观点1:

办法明确了金融机构应当建立合规管理制度，完善运行机制，培育合规文化，强化监督问责等。

关键观点2:

办法详细说明了合规管理部门和合规官的组织架构、职责分工、履职保障等内容，包括组织制定合规管理制度、审查内部规范、监督指导各部门合规管理等。

关键观点3:

办法规定了金融机构应为合规管理部门和合规官提供充分的保障措施，包括提供充分的资源、独立的报告机制、独立的调查权等。

关键观点4:

办法明确了金融机构的监督管理要求，包括定期报送合规管理报告、接受监管机构的监督检查等。同时，对金融机构及其高级管理人员、合规官等违反办法规定的行为，依法追究法律责任。