必看，基金投顾的十问十答

主要观点总结

文章主要介绍了基金投顾的业务，包括其定义、投资思路、适合人群、配置思路、跟投方式、调仓操作、发车概念、如何找到跟投伙伴、作者自己的实盘情况，以及如何处理散养基金等问题。文章旨在帮助投资者更好地了解基金投顾，并解决他们在基金投资中的困惑。

关键观点总结

关键观点1: 什么是基金投顾？

基金投顾是基金的组合投资服务，主理人根据观点配置一篮子公募基金产品，投资者选择跟投。实战为主，无过多理论。

关键观点2: 如何了解组合的投资思路？

进入任意基金投顾组合的页面，点击“详情”查看组合介绍和最新持仓情况，了解主理人的投资思路和组合的配置情况。

关键观点3: 哪些人适合跟投基金投顾？

基金投顾适合不会选、何时买、拿不住的投资者，也适合专业但信息茧房的人群，获取配置建议和投研观点。

关键观点4: 当下应该采取怎样的整体配置思路？

中期维度内，增配风险资产、减配现金类资产；地区分散，海外配置比例至少不低于权益仓位的20%；股债均衡配置。

关键观点5: 如何实现首次跟投？

在基金代销平台上搜索并选择想跟投的组合，进入详情页进行跟投操作。

关键观点6: 当组合发生调仓时我应该做什么？

组合发生调仓时，平台会自动实现跟随调仓。投资者只需关注调仓记录，了解主理人的观点变化。

关键观点7: 什么是发车以及我该如何确定加仓的姿势？

发车是主理人认为的短期较好的加仓时点。投资者可以选择在发车日跟投，也可以自己择时或设置定投。

关键观点8: 如何找到一起跟投的“家人们”？

可以通过加群的方式找到一起跟投的“家人们”，雪球的运营小伙伴会协助做持有人群的运营工作。

关键观点9: 作者自己的实盘情况

作者在雪球和京东金融均有持仓，合计145w+的实盘持仓，践行了三个组合各一份、区域分散、股债均衡的配置思路。

关键观点10: 如何处理散养的基金？

可以加入知识星球的健诊频道，进行持仓基金的诊断。一些健诊的大实话比星球的会员费更有价值。

免责声明