已开始，现金买黄金超10万元将需上报

主要观点总结

中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，规定了贵金属和宝石从业机构在特定交易金额下的反洗钱义务。其中包括，对于人民币10万元以上或等值外币现金交易，从业机构需进行客户尽职调查并在交易发生后5个工作日内提交大额交易报告。

关键观点总结

关键观点1: 管理办法的发布

中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。

关键观点2: 规定的交易金额

对于人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，需要进行特定的反洗钱操作。

关键观点3: 客户尽职调查

根据“了解你的客户”原则，从业机构需勤勉尽责对客户进行尽职调查。

关键观点4: 提交大额交易报告

对于大额交易，从业机构需在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告。

关键观点5: 办法的生效时间

该管理办法自2025年8月1日起施行。

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