注意！现金买黄金超10万元需上报

主要观点总结

中国人民银行发布了《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，通知强调了从业机构在涉及人民币10万元以上或等值外币现金交易时的反洗钱义务。其中包括客户尽职调查和大额交易报告的要求，并自2025年8月1日起施行。

关键观点总结

关键观点1: 人民币10万元以上或等值外币现金交易的反洗钱义务

该《办法》规定，对于客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，从业机构需要履行反洗钱义务，包括勤勉尽责开展客户尽职调查，并遵循'了解你的客户'原则。

关键观点2: 大额交易报告的要求

对于同样的人民币10万元以上或等值外币现金交易，从业机构需要在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

关键观点3: 《办法》的施行时间

该《办法》自2025年8月1日起施行，对于贵金属和宝石从业机构的反洗钱和反恐怖融资管理将有明确的规定和要求。

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